Olymps Einhaltung der FINMA-Richtlinie 08/2024
Grégory Rickenmann
Am 18. Dezember 2024 veröffentlichte die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) die Guidance 08/2024 und betonte die Bedeutung einer robusten Governance und des Risikomanagements beim Einsatz von künstlicher Intelligenz (KI) durch Finanzinstitute. Diese Guidance unterstreicht die Notwendigkeit für Institute, die mit KI verbundenen Risiken proaktiv zu identifizieren, zu bewerten und zu steuern, einschliesslich operationeller, datenbezogener, IT-, Cyber-, rechtlicher und Reputationsrisiken.
Olymp hat ein umfassendes KI-Governance-Framework entwickelt, das den Erwartungen der FINMA entspricht. Dieses Framework umfasst zentrale Bereiche wie Governance-Strukturen, Risikoklassifizierung, Datenqualität, Tests und Monitoring, Dokumentation, Erklärbarkeit und unabhängige Überprüfung.
Governance und Verantwortung
Olymp unterhält eine zentrale Governance-Struktur für KI-Anwendungen und stellt klare Definitionen von Rollen und Verantwortlichkeiten sicher. Ein vollständiges Inventar der KI-Anwendungsfälle wird gepflegt, wobei jede Anwendung hinsichtlich Risiko und Compliance bewertet wird. Das Team ist ausreichend geschult, um KI-Systeme zu steuern und zu überwachen.
Risikobeurteilung und -management
Olymp identifiziert und steuert proaktiv die mit KI verbundenen Risiken, einschliesslich Modellrobustheit, Korrektheit, Erklärbarkeit und potenzieller Verzerrungen. Datenbezogene Risiken wie Sicherheit, Qualität und Verfügbarkeit werden ebenfalls adressiert.
Sicherstellung der Vollständigkeit, Genauigkeit und Relevanz der in KI-Anwendungen verwendeten Daten hat für Olymp Priorität. Interne Richtlinien werden etabliert, um eine hohe Datenqualität aufrechtzuerhalten, und die Eignung der Datensätze wird streng beurteilt.
Tests und Monitoring
Regelmässige Tests, einschliesslich Stresstests und Sensitivitätsanalysen, werden durchgeführt, um die Funktionalität der KI zu validieren. Ein fortlaufendes Monitoring wird implementiert, um Probleme wie Data Drift zu erkennen und so die Zuverlässigkeit und Stabilität von KI-Anwendungen im Zeitverlauf sicherzustellen.
Transparenz und Erklärbarkeit
Olymp stellt sicher, dass KI-gestützte Entscheidungen nachvollziehbar und reproduzierbar sind. Dazu gehört die Dokumentation von Datenauswahlprozessen, Modellleistung, Annahmen, Einschränkungen und Fallback-Mechanismen zur Unterstützung von Transparenz und Compliance.
Auswirkungen für Kunden
Die Einhaltung der FINMA-Guidance durch Olymp stellt sicher, dass Kunden generative KI und agentische Workflows auf vollständig konforme Weise implementieren können. Das umfassende KI-Governance-Framework des Unternehmens unterstützt Kunden dabei, regulatorische Anforderungen zu erfüllen, die Kontrolle des Datenzugriffs zu steuern, eine verantwortungsvolle KI-Kultur zu fördern und die Compliance durch robuste Datenschutz- und Sicherheitsmassnahmen sicherzustellen.
Durch die Ausrichtung seiner KI-Governance-Praktiken an den Erwartungen der FINMA zeigt Olymp sein Engagement für den verantwortungsvollen Einsatz von KI im Finanzsektor und gibt Kunden Vertrauen in die Zuverlässigkeit und Konformität ihrer KI-Anwendungen.